GlobalABCP permite a grandes empresas privadas panameñas (Deudores), que tengan grado de inversión local emitido por una agencia internacional calificadora de riesgo como Moody’s, Standard and Poor’s o Fitch, acceso indirecto al mercado internacional de dinero a corto plazo (money market) de un año o menos.
Sobre nosotros
¿Qué Ofrecemos?
Los Deudores garantizan la emisión de Títulos Valores de Deuda Suizos menores a un año, típicamente Papeles Comerciales o Papeles Comerciales Respaldados por las cuentas por cobrar certificadas de sus proveedores (Asset Backed Commercial Papers) los cuales son vendidos a Inversionistas Institucionales alrededor del mundo, que no sean de Estados Unidos o Canadá, a través de un Special Purpose Vehicle de GlobalABCP.
Los Proveedores se benefician al vender sus cuentas por cobrar certificadas mediante Descuento por Pronto Pago a un costo total inferior a lo que le cobra un banco o empresa de factoring.
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Los deudores reciben días de crédito adicional gratis, entre 30 a 90 días adicionales, para un total de máximo 180 días.
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Si los Deudores tienen exceso de liquidez, pueden continuar pagando en el tiempo usual sus cuentas por pagar y recibir el 50% del margen de ganancia del spread de intereses, como bonificación por obligarse a pagar al fideicomiso irrevocablemente en una fecha fija.
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Los Inversionistas reciben rendimientos anuales superiores a otras alternativas a corto plazo por el mismo nivel de riesgo.
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¿Por qué elegirnos?
Modelo de negocio eficiente
Desintermediamos el mercado de factoring y financiamiento a corto plazo empresarial. Implementamos un modelo de negocio más eficiente que minimiza los costos, tiempos, requisitos y papeleos a empresas Deudoras, Proveedores y a Inversionistas.
Costos fijos bajos
Operamos con costos fijos y márgenes de ganancia muy inferiores a los de bancos y empresas de factoring, lo que nos permite cobrarle menos a los Proveedores, pagarle más a los Inversionistas y compartir el 50% de la ganancia con los Deudores participantes.
Transacciones sin impuesto
Las transacciones de ABCPs emitidos en Suiza son considerados exento del impuesto sobre la renta para los Inversionistas panameños, por ser de fuente extranjera. Tampoco pagan el impuesto de financiamiento (FECI) por ser un Descuento Por Pronto Pago, no un financiamiento.
¿Cómo funciona?
Mercado financiero electrónico de Suiza donde se negocian ABCPs respaldados por cuentas por cobrar certificadas por entidades públicas o privadas con grado de inversión, emitidos en moneda local.
Un vehículo de propósito especial, también llamado entidad de propósito especial (SPE), es una subsidiaria creada por una sociedad matriz para aislar el riesgo financiero. Su condición jurídica como sociedad separada garantiza sus obligaciones incluso si la sociedad matriz se declara en bancarrota. El GlobalABCP SPV esta constituido en Guernsey (dependencia de la Corona británica ubicada en el canal de la Mancha), regido bajo las leyes de valores Suizas y es libre de impuestos.
La Comisión de Servicios Financieros de Guernsey es el organismo regulador de la industria financiera en Guernsey. Busca asegurar buenos resultados regulatorios con integridad, proporcionalidad y excelencia profesional, generando así confianza como jurisdicción.
Es un organismo público independiente financiado íntegramente por los licenciatarios que regula, cobrándoles tasas.
El Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) es la entidad del gobierno de Suiza responsable de regular temas financieros. Esto incluye la supervisión de bancos, compañías de seguros, bolsas de valores y casas de valores, así como a otros intermediarios financieros en Suiza. La función principal de FINMA de Suiza es proteger a los inversionistas y mantener la integridad de los mercados de valores supervisados.
El SPV puede rechazar admisión de Deudores, Proveedores o Inversionistas Institucionales que no cumplen con sus políticas de Know Your Customer.
Se sabe quién vende y compra, que cantidades y a que precios, a través de Blockchain y Bloomberg.
La Organización ISIN ofrece servicios de gestión relacionados con los Números de Identificación Internacional de Títulos (ISIN por sus siglas en inglés). ISINs identifica de manera única un título– su estructura está definida en ISO 6166. Los títulos para los que se emite incluyen valores, pagarés, acciones y órdenes judiciales. El código ISIN es un código de 12 caracteres alfanuméricos. Puede verlo como un número de serie que no contiene información para describir instrumentos financieros sino que sirve para identificar uniformemente un título con fines comerciales y de firma de acuerdos.